Мировая история коррупции (том 2)   ::   Кузовков Юрий Владимирович

Между тем, брокеры и банкиры, привлекавшие деньги от населения для участия в биржевой игре, внедрили и сделали обычной практику, которая резко усиливала ее спекулятивный и мошеннический характер. Например, широко практиковалась покупка акций в кредит. Клиенту достаточно было оплатить от 25% до 50% стоимости приобретаемых акций, на остальную сумму банк или брокер автоматически предоставлял ему кредит под 5% годовых под залог купленных акций. Таким образом участники игры, как и в случае с флоридскими земельными опционами, могли многократно увеличить свои прибыли на вложенные в нее деньги – в данном случае при росте курса акций в 2 раза капитал участника биржевой игры увеличивался в 3-5 раз. Однако в случае падения курса акций результаты были катастрофическими – участник игры мог не только потерять все вложенные деньги, но еще остаться должен банку или брокеру. Эта практика в течение 1920-х годов распространилась настолько широко, что общий размер выданных брокерских ссуд в США вырос с 1 млрд. долл. в начале десятилетия до 6 млрд. долл. в 1928 г. Причем, по мере того как риск продолжения биржевой игры все более увеличивался и неизбежность биржевого краха становилась очевидной, процент по брокерским ссудам рос, достигнув к концу 1928 г. 12% годовых ([200] pp.21-22). Однако это не останавливало участников биржевой лихорадки.

Другим методом привлечения денег в биржевую игру, который был связан не только со спекуляциями, но и с откровенным мошенничеством, были инвестиционные фонды (трасты). Как указывает американский историк А.